Выбор фона:
/ Новости сайта / Происшествия / Кризис поставил крест на классической теории экономики
07.02.2012

Кризис поставил крест на классической теории экономики

Оценка: 0.0    2475 9 Происшествия
00:34
07.02.2012 Мировой экономический кризис продолжается уже несколько лет... Разумеется, кризисы случались и раньше, периодически тормозя развитие мирового капиталистического хозяйства, и экономисты привыкли считать их естественным проявлением цикличной рыночной экономики. Однако нынешний кризис стоит в этом ряду особняком: он оказался гораздо глубже и суровее всех предыдущих. 

По словам американского экономиста, Нобелевского лауреата Пола Кругмана, это всего лишь третий общемировой финансовый кризис с 1873г. И какие бы эвфемизмы не применяли экономисты – Великое замедление (Great Moderation), Великая рецессия или Великая коррекция - параллели очевидны для всех: кризис, начавшийся в августе 2007г., оказался самым масштабным со времен Великой депрессии в США.

У нынешнего кризиса есть и еще один разрушительный аспект: он переломил хребет экономической парадигме, господствовавшей в умах ученых и политиков все последние десятилетия. В спокойные времена экономическая теория, как правило, успешно решает свои задачи, строит модели, в целом согласующиеся с реальностью, и адекватно справляется с теоретическим обоснованием экономической политики государств и инвестиционных трендов.

Однако в кризис, особенно такой острый, как сейчас, хрупкая связь между теорией и реальностью разрывается, привычные экономические модели перестают работать. Правда, пока лишь немногие решаются заявить, что вместе с "пузырем" американских финансов лопнула и экономическая теория, которая не смогла заметить приближающуюся катастрофу, а теперь не может предложить действенных рецептов по выходу из кризиса. Неужели современная экономическая теория действительно столь беспомощна и экономисты всецело заслуживают обрушившихся на них обвинений?

Горе от ума

Безусловно, экономисты отчасти повинны в нынешнем кризисе, который они, в большинстве своем, попросту "проспали". Идеализированные эконометрические модели, за которые выдавались Нобелевские премии, как выяснилось, слишком сильно расходились с экономической и финансовой реальностью, которая драматически усложнилась в последние пару десятилетий. Чего стоят хотя бы финансовые "инновации" – многочисленные производные инструменты (облигации CDO, кредитно-дефолтные свопы CDS и т.п.), взрывное распространение которых сыграло значительную роль в углублении кризиса.

Экономический мейнстрим благословил эти экзотические инструменты, как если бы это были технологические инновации, которые улучшают жизнь людей. Экономисты вслед за инвесторам заявляли, что эти инновации диверсифицируют риск, равномерно распределяя его по финансовой системе и укрепляя ее устойчивость и безопасность. Однако теоретики не учли драматический разрыв, который произошел между реальной экономикой и финансовым сектором в новейшее время.

Финансовый сектор из классического "слуги" реальной экономики превратился в самодостаточную гигантскую систему, утратившую естественную связь с традиционной экономикой. Банки давно не являются кредитными организациями в классическом смысле, привлекающими депозиты и выдающими ссуды, - они инвестируют в самые различные инструменты, принимая на себя дополнительный риск. Биржевая стоимость акций оторвалась от реального финансового положения компаний. <...>

Без вины виноватые

Между тем обвинять экономическую теорию и экономистов во всех смертных грехах было бы несправедливо: последние виновны в кризисе не более чем недальновидные политики, жадные банкиры или инвесторы, слепо уверовавшие в то, что мир в XXI веке вступил в принципиально новую фазу – без разрушительных "пузырей" цен на рынках активов и длительных экономических спадов. Экономисты и теоретики финансов были прекрасно осведомлены об ограничениях своих моделей, однако политики, регуляторы и инвесторы просто не задумывались о том, что игнорирование этих ограничений может сыграть роковую роль.

Человеческому мышлению свойственно недооценивать редкие события, равно как и переоценивать свои успехи в моделировании и прогнозировании реальности, отмечает автор нашумевшей книги "Черный лебедь" Нассим Талеб. "Наши успехи в построении моделей (и прогнозов) перекрываются все возрастающей сложностью мира, а следовательно растет и роль непредсказуемого", - пишет философ. Кроме того, он отмечает, что человек склонен переоценивать свои собственные знания, что приводит к "эпистемической самонадеянности" - самодовольном нежелании признать, что наше знание ограниченно.

Яркий пример такой самонадеянности можно обнаружить в опубликованных недавно стенограммах заседаний Федеральной резервной системы США в 2006г., когда американский рынок недвижимости уже подавал признаки перегрева. "Чиновники ФРС выглядят неимоверными глупцами в этих стенограммах", - не стесняясь выражений, комментируют СМИ.

Тогдашний президент Федерального резервного банка Нью-Йорка, а ныне министр финансов США Тим Гайтнер заявлял: "Мы не видим никаких тревожных признаков на рынке жилья и не ожидаем больших проблем". Глава ФРС Бен Бернанке, сменивший на этом посту Алана Гринспена в феврале 2006г., в целом согласился с этой оценкой, заявив, что "рынок жилья вряд ли подорвет экономический рост". К изумлению сегодняшних комментаторов, некоторые управляющие ФРС и вовсе полагали, что коррекция цен на недвижимость будет иметь положительные эффекты для экономики.

Нобелевский лауреат по экономике 2007г. Эрик Маскин защищает своих коллег по цеху от нападок. В интервью, данном в 2010г., он заявил: "Я не принимаю критику, согласно которой экономическая теория не сумела предоставить модель для понимания текущего кризиса". По его мнению, критики заслуживает не экономическая теория, а "тот тип экономического мышления, которое проповедовал А.Гринспен на посту председателя Федрезерва – идеализированный мир, в котором финансовые рынки функционируют совершенным образом сами по себе и не требуют государственного регулирования". <...>

В начале текущего финансового кризиса многие политики без зазрения совести заявляли, что такие экономические катаклизмы случаются раз в столетие, приближение кризиса не мог предвидеть никто. Однако, говоря так, политики лукавили, пытаясь отвлечь внимание от собственной слепоты или безответственности. Так, в 2009г. профессор экономики Амстердамского университета Дирк Беземер опубликовал работу, в которой перечислил 12 человек, которые высказывали публичные предупреждения относительно надвигающейся угрозы.

Помимо профессора Нью-Йоркского университета Нуриэля Рубини, которого мировые СМИ провозгласили главным финансовым пророком, это другие, менее раскрученные экономисты – сооснователь вашингтонского Центра экономических и политических исследований Дин Бейкер, профессор экономики и финансов Университета Западного Сиднея Стив Кин и профессор Йельского университета Роберт Шиллер. В своих работах, написанных до 2007г., все они корректно предсказали обвал ипотечного рынка США и последующую экономическую рецессию в штатах.

Неудивительно, что сейчас, когда в Европе развивается долговой кризис, к прогнозам этих людей приковано особое внимание. В частности, Н.Рубини прогнозирует выход Греции из еврозоны к началу 2013г., после чего валютный союз может покинуть и Португалия.

Потерянный рай

Перечисленные выше экономисты признаны во всем мире, они участвуют в панельных дискуссиях на глобальных форумах, их приглашают читать лекции в ведущие университеты, у них берут интервью крупные СМИ. Однако в экономике существуют и "изгнанники", вытесненные за пределы мейнстрима – их взгляды неудобны для политических элит и не всегда понятны большинству. Так, последователи Австрийской школы экономики убеждены, что с ликвидацией классического золотого стандарта государства заполучили полный контроль над денежной системой, узаконив необеспеченные золотом платежные средства, а вместе с ними и инфляцию – извечный спутник неразменных денег (fiat money).

"Инфляция – это мощный и неявный способ, с помощью которого государство присваивает средства населения, безболезненная и оттого еще более опасная форма налогообложения", - писал американский экономист Мюррей Ротбард, один из классиков "австрийской" экономической мысли, полагая, что "мир должен вернуться к свободному рынку денег, иначе говоря, к золоту – естественно выбранному рынком денежному товару".

Именно экономисты Австрийской школы предсказали нынешний кризис единой европейской валюты – для них не было сомнений, что проект объединения независимых государств под эгидой единого центра денежной эмиссии изначально саморазрушителен. В 2000г., когда еврозона только создавалась, один из последователей австрийской школы Гвидо Хюльсман писал: "Ясно, как день, что Европейский центральный банк и евро не способны гарантировать финансовую стабильность". <...>

Австрийская школа экономики и сочувствующие ей экономисты видят в кризисе не только сугубо отрицательное явление. "Кризис приносит частичное освобождение от государственного контроля и господства политических элит. В этот момент граждане, объединившись, могут восстать против государственного вмешательства в их дела", - пишет Г.Хюльсман. Во время кризиса проявляются силы "творческого разрушения": слабые бизнесы банкротятся, цены корректируются до нормальных уровней, долги выплачиваются, очищая балансы предприятий и домохозяйств. Задача государства и регуляторов - не мешать этой Великой коррекции, которая все равно сделает свое дело. Но сегодня государства повторяют прежние ошибки: в США заливают экономику дешевыми деньгами и продолжают набирать долги, в Европе – поддерживают Грецию на искусственном дыхании, вместо того, чтобы признать ее дефолт состоявшимся.

Иван Ткачев

РБК

 


Поделитесь в социальных сетях

Комментарии 9

0  
Валькирия 07.02.2012 14:38 [Материал]
Перемены могут наступить только после того, как мы себе зададим для начала, только 3 вопроса, и попытаемся дать на них ответы:
1. Как две такие непримиримые религии Иудаизм и Христианство оказались в одной книге - Библии, и кому и для чего, т.е. с какой целью это было нужно?
2. Почему последователей Иисуса, называемых Им Братьями и Сестрами крестят в Рабов Божьих? И какого Бога они Рабы? Его Отцу, Рабы не нужны, но, нужны Дети... если следовать Его истинному учению...
3. Почему в обрядах всех христианских церквей по всему миру, присутствуют ссылки на иудейские правила и обычаи? Почему именно еврейство указывает всему миру, как правильно относиться к Богу? И тогда, о каком Боге идет речь, о том, которому молятся иудеи, или о том, которого Иисус называл своим Отцом? Почему Бог стал Един? Если тогда, они были разные, за что и возвели Иисуса на Голгофу...

До тех пор, пока каждый из нас не даст себе ответы на эти вопросы, весь мир будет обещанными Библейским Богом Рабами, для одного Им избранного народа...
Я, не хочу быть рабой чужого Бога, который меня к себе не звал.... я остаюсь Дщерью и Внучкой своих Богов-Пращуров... и с того момента, как я это осознала, жизнь круто изменилась, открылись новые, в том числе и экономические, возможности. Теперь, я Свободна... и знаю, что такое внутренняя гармония и душевное равновесие.
Родители Детей своих не наказывают а вразумляют... и у любящих Родителей, Дети в вечном страхе не живут...
0  
РАТИБОР 07.02.2012 19:53 [Материал]
Молодец !
Благо тебе за Труды !
0  
express_arrow 07.02.2012 13:50 [Материал]
Да, думаю Русь возьмет свое и выправит пагубный курс мировой экономической лодки. Но только тогда, когда от власти уйдут нынешние ее путеводцы, которые трудятся над ее курсом "как раб на галерах". Путин - Шаломов, Медведев - Мендель, у Прохорова - еврейские корни, у него бабка - еврейка, звание "почетного еврея". Это уже третий еврей во власти, если если не дай бог пройдет, а люди не знают. Мировая элита изо всей дурацкой мочи, опасаясь, что Путин не победит на выборах, старается еврея протащить. Евреи - мировые ростовщики и спекулянты, паразиты, и будучи встроенной в эту структуру верхушкой-евреем Россия даст возможность высасывать этим паразитам из России все... Поэтому так щедро финансируются оранжисты, так называемая оппозиция, которая ходит в посольство США в Москве как на работу. Посла США сменили совсем недавно. "Майкл Макфол был приведен к присяге в качестве посла Соединенных Штатов Америки в Российской Федерации государственным секретарем США Хилари Клинтон в Государственном департаменте 10 января". Это - специалист-профессионал по оранжевым революциям. Но предательство Родины - смертный грех. О чем только эти люди думают...
0  
uve 07.02.2012 14:13 [Материал]
Не третий еврей.
Андропов - Раиса Горбачева - ЕльСин- Путин-Медведев.
0  
maikl2m 07.02.2012 07:24 [Материал]
То, что происходит, к нормальной экономике никакого отношения не имеет. Просто финансовые регуляторы, предназначенные для сглаживания колебаний в финансовом секторе, превратились в банальные ростовщические конторы, делающие деньги из денег (или вообще без них), минуя товарное производство. Закономерный результат. cool
0  
zvezdochet70 07.02.2012 01:37 [Материал]
Реальный срок всем нам из- за предательства СССР- Руси...

Две трети срока уже отсидели. Цикл Сатурна- 29,5 лет. 1991- 2020???

"А в тюрьме сейчас ужин… макароны…"

— Этот Василий Али-Бабаевич, этот нехороший человек, мне батарею на ногу уронил… падла!!!
0  
Imyanuil 07.02.2012 17:58 [Материал]
Андрей, Вселенная не может не влиять на крохотную Землю, споров нет. Но, если есть желание и намерение, можно устроить, не дождидаясь благоприятных сочетаний светил. Как у нас грибы выращивают в бункерах и цветы-овощи в теплицах круглый год, не дожидаясь сезона.
Смотри, Ездра - как в вышних, так и в нижних biggrin
0  
zvezdochet70 07.02.2012 01:05 [Материал]
Нет никакой классической теории экономики.

Есть гребанный капиталистический бардак...

21 декабря 2020 года Юпитер соединится с Сатурном в знаке Водолея.

Русь- плановая экономика- возьмет свое и бардак- Слава Создателю- закончится!!!
0  
Привратник 07.02.2012 01:28 [Материал]
долго ждать...
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]

Похожие материалы

Разговоры у камина
Календарь
Последние комментарии
Окаменевшее бревно возрастом 220 миллионов лет
Это был самый первый субботник!  b (от <a href=renmilk11)
Окаменевшее бревно возрастом 220 миллионов лет
Есть два пути развития ситуации эволюционный и катастрофический. Почему-то в геологии катастрофическ (от Везунчик)
Окаменевшее бревно возрастом 220 миллионов лет
Ученые нашли способ превратить кусок дерева в минерал всего за несколько дней, тогда как в естествен (от Везунчик)
Окаменевшее бревно возрастом 220 миллионов лет
Кто и как устанавили возраст  ?
Кто и как уст (от amateurbeer)

Предложена гипотеза существования черных дыр внутри планет
В основном " черные дыры" расположены в сером веществе у
ученых Университета Буффал (от topzz)